ВТБ Капитал Инвестиции сообщил, что стоимость чистых активов его биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) превысила 5 млрд руб., поэтому он снижает комиссии по ним. В правилах управления фондами изменения пока обнаружить не удалось. По «золотому» фонду VTBG ETF предельные комиссии наоборот повышаются.
У компании 9 фондов. Согласно объявлению, предельный размер комиссий (TER) по ним будет следующими:
- Российские корпоративные облигации смарт бета (VTBB) — 0,71% годовых;
- Корпоративные российские еврооблигации смарт бета (VTBU) — 0,61%;
- Фонд Американский корпоративный долг (VTBH) — не выше 0,41%;
- Индекс МосБиржи (VTBX) — 0,69%;
- Фонд Акций американских компаний (VTBA) — 0,81%;
- Фонд Акций развивающихся стран (VTBE) — 0,71%;
- Ликвидность (VTBM) — 0,4%;
- Фонд Золото. Биржевой (VTBG) — 0,66%;
- Еврооблигации в евро смарт бета (VTBY) — 0,61%.
ETFBaza проанализировала официальные документы этих фондов, чтобы найти соответствующие изменения. По всем БПИФам последние правки в правила доверительного управления внесены не позднее 2 октября 2020 года. Данных о снижении вознаграждений УК и других расходов у 8 фондов не обнаружено.
Для «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой» (VTBG ETF) предельные расходы инвестора увеличиваются. А доходность потенциально снижается.
В старой редакции правил значатся следующие цифры:
- 0,22% — управляющей компании;
- 0,18% — спецдепозитарию, аудитору и бирже;
- 0,1% — прочие расходы.
Итого — 0,5%.
- 0,22% — управляющей компании;
- 0,09% — спецдепозитарию, аудитору и бирже;
- 0,35% — прочие расходы.
То есть те самые 0,66% указанные в сообщении о снижении комиссий.
Отметим, при этом в инвестиционной политике фонда появилась возможность вложения в физическое золото. Однако сохраняется и возможность вложения в паи зарубежных «золотых» фондов. Дата перехода на физическую репликацию не заявлена.
